БАНКОВСКАЯ ТАЙНА - разновидность коммерческой тайны; преднамеренно скрываемые сведения ( информация ), имеющие действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу их неизвестности третьим лица м при отсутствии к ним свободного доступа на законном основании и охраняемые обладателем такой информации. Содержание Б.т. образуют информация об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, устанавливаемые кредитной организацией, если это не противоречит федеральному законодательству. Информация об операциях клиентов включает: движение ( зачисление , списание ) денежных средств по счету клиента, открытого в кредитном учреждении; данные о получателе или плательщике; основания перечисления (зачисления) денежных средств. Информация о счетах и вкладах включает: данные о наличии счета клиента в кредитном учреждении, его реквизитах, движении денежных средств по счету ( вкладу ), размер остатка денежных средств на счете (по вкладу); данные о распорядителях денежных средств, образцы их подписей, требования и ограничения,предъявленные к счету, их основания и характер . Обладатели Б.т.: кредитные организации, ЦБ, а также иные органы и организации, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения ими функций, возложенных федеральным законом. В числе таких органов - суды общей юрисдикции и арбитражные суды ( судьи ), Счетная палата РФ, органы государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенные органы, органы предварительного следствия, аудиторские организации. Порядок предоставления сведений, составляющих Б.т., определяется федеральным законодательством. Кредитные организации обязаны предоставлять сведения, составляющие Б.т. юридических и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, следующим органам и организациям: а) судам и арбитражным судам (судьям) на основании вынесенных ими определений в процессе рассмотрения конкретных гражданских и арбитражных дел; б) Счетной палате РФ (сведения должны касаться только тех организаций, деятельность которых связана с получением и расходованием бюджетных средств); в) органам государственной налоговой службы и налоговой полиции; г) таможенным органам; д) органам предварительного следствия -• по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). Сведения по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией: а) судам на основании вынесенных определений; в) органам государственной налоговой службы при совершении физическим лицом операций на сумму, эквивалентную 10 тыс. долл. США и выше ; г) органам предварительного следствия - по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). В случае смерти владельца счета (вклада) данные, составляющие Б.т., выдаются: а) лицам, указанным владельцем счета (вклада), - на основании сделанного в кредитной организации завещательного распоряжения; б) нотариальным конторам - по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; в) иностранным консульским учреждениям - в отношении счетов умерших иностранных граждан. ЦБ, иные органы и организации, получившие на законных основаниях сведения, составляющие Б.т., предоставляют их только государственным органам в случаях,предусмотренных ФЗ. За разглашение Б.т. ЦБ кредитные организации, иные органы, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения возложенных на них функций, а также их должностные лица и работники несут дисциплинарную, административную, уголовную, гражданско-правовую ответственность , включая возмещение нанесенного ущерба. Прозоров А.Л.
Что такое Банковская тайна? Значение Банковская тайна в юридическом словаре
Банковская тайна - БАНКОВСКАЯ ТАЙНА - разновидность коммерческой тайны; преднамеренно скрываемые сведения (информация), имеющие действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу их неизвестности третьим лицам при отсутствии к ним свободного доступа на законном основании и охраняемые обладателем такой информации. Содержание Б.т. образуют информация об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, устанавливаемые кредитной организацией, если это не противоречит федеральному законодательству. Информация об операциях клиентов включает: движение (зачисление, списание) денежных средств по счету клиента, открытого в кредитном учреждении; данные о получателе или плательщике; основания перечисления (зачисления) денежных средств. Информация о счетах и вкладах включает: данные о наличии счета клиента в кредитном учреждении, его реквизитах, движении денежных средств по счету (вкладу), размер остатка денежных средств на счете (по вкладу); данные о распорядителях денежных средств, образцы их подписей, требования и ограничения,предъявленные к счету, их основания и характер. Обладатели Б.т.: кредитные организации, ЦБ, а также иные органы и организации, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения ими функций, возложенных федеральным законом. В числе таких органов - суды общей юрисдикции и арбитражные суды (судьи), Счетная палата РФ, органы государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенные органы, органы предварительного следствия, аудиторские организации. Порядок предоставления сведений, составляющих Б.т., определяется федеральным законодательством. Кредитные организации обязаны предоставлять сведения, составляющие Б.т. юридических и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, следующим органам и организациям: а) судам и арбитражным судам (судьям) на основании вынесенных ими определений в процессе рассмотрения конкретных гражданских и арбитражных дел; б) Счетной палате РФ (сведения должны касаться только тех организаций, деятельность которых связана с получением и расходованием бюджетных средств); в) органам государственной налоговой службы и налоговой полиции; г) таможенным органам; д) органам предварительного следствия -• по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). Сведения по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией: а) судам на основании вынесенных определений; в) органам государственной налоговой службы при совершении физическим лицом операций на сумму, эквивалентную 10 тыс. долл. США и выше; г) органам предварительного следствия - по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). В случае смерти владельца счета (вклада) данные, составляющие Б.т., выдаются: а) лицам, указанным владельцем счета (вклада), - на основании сделанного в кредитной организации завещательного распоряжения; б) нотариальным конторам - по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; в) иностранным консульским учреждениям - в отношении счетов умерших иностранных граждан. ЦБ, иные органы и организации, получившие на законных основаниях сведения, составляющие Б.т., предоставляют их только государственным органам в случаях,предусмотренных ФЗ. За разглашение Б.т. ЦБ кредитные организации, иные органы, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения возложенных на них функций, а также их должностные лица и работники несут дисциплинарную, административную, уголовную, гражданско-правовую ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба. Прозоров А.Л.
Однокоренные и похожие слова:
Значение слова Банковская тайна в других словарях:
- Что такое Банковская тайна? Бизнес словарь
- Определение термина Банковская тайна? Финансовый словарь
Узнайте лексическое, прямое, переносное значение следующих слов:
- Бенефициар - БЕНЕФИЦИАР (лат. beneficium благодеяние) 1) лицо, являющееся ...
- Белых воротничков преступность - БЕЛЫХ ВОРОТНИЧКОВ ПРЕСТУПНОСТЬ см. Преступность беловоротничковая. ...
- Безработные - БЕЗРАБОТНЫЕ трудоспособные граждане, не имеющие работы и ...
- Безналичные деньги - БЕЗНАЛИЧНЫЕ ДЕНЬГИ кредитовые остатки различных счетов клиентуры ...
- Бездокументарная ценная бумага - БЕЗДОКУМЕНТАРНАЯ ЦЕННАЯ БУМАГА см. Безналичная ценная бумага. ...
- Безгражданство - БЕЗГРАЖДАНСТВО см. Лицо без гражданства. ...
- Безвестно отсутствующий - БЕЗВЕСТНО ОТСУТСТВУЮЩИЙ лицо, факт длительного отсутствия которого ...
- Базисный сорт - БАЗИСНЫЙ СОРТ (марка) установленный соответствующей товарной биржей ...
- База данных - БАЗА ДАННЫХ один из видов сборников или ...
- Аффилированные лица - АФФИЛИРОВАННЫЕ ЛИЦА физические и юридические лица, способные ...
- Аукцион - АУКЦИОН (публичные торги на повышение) разновидность торгов, ...
- Аудиовизуальное произведение - АУДИОВИЗУАЛЬНОЕ ПРОИЗВЕДЕНИЕ один из видов произведений, охраняемых ...
- Атторней - АТТОРНЕЙ (англ. attorney уполномоченный, доверенный) в англосаксонских ...
- Атташе - АТТАШЕ (фр. attache причислять, прикомандировывать, прикреплять) должность ...
- Договор финансовой аренды - ДОГОВОР ФИНАНСОВОЙ АРЕНДЫ (лизинга) (англ. to lease ...